农业银行四川达川区支行堵截一笔电信网络诈骗资金

　　“小同志，家里有事急用钱，麻烦你赶快帮我把卡里的一万块钱取出来一下。”近日一天上午，一名家住四川达州市达川区赵家镇的吕姓中年男子，持着一张银行卡，来到农业银行达川区赵家支行的2号柜台，神色慌张地对银行柜面经李波说道。

图为案件线索移交公安处理的监控截图

　　受理后，李波发现吕某所持的银行卡账户触发了“天网14号”预警系统，系统提示该银行卡账户为“关注类风险”，涉嫌参与了电信网络诈骗。李波心头一紧：怎么，吕某的银行卡账户涉嫌参与了电信网络诈骗？

　　他立即将“异常情况”报告给了营业网点负责人袁凌云。经过两人细致核查，进一步发现，之前吕某的银行卡账户交易多为小额，而在当日却从湖南省常州市存入1万元现金，更蹊跷的是存款刚到账，吕某就立即要求取现。这一反常交易与电信诈骗案例中“陌生资金快进快出”的典型特征十分吻合，更加重了怀疑。

　　为搞清楚原因，银行工作人员对吕某进行了询问。没想到，吕某对资金来源及用途等询问“问牛答马”，对其他问题也闪烁其词，不予正面回答，似乎在掩盖什么。

　　正当银行工作人员打算继续询问时，系统提示吕某的银行卡账户被湖南省常德市公安机关采用远程方式进行了临时应急冻结，随后又转为正式冻结。

　　根据这一情况，农业银行赵家支行判断男子吕某的银行卡账户涉嫌参与了电信网络诈骗，便立即向达川区公安局赵家派出所报警，将案件线索移交给了警方。经警方调查，吕某确系协助他人转移诈骗资金，涉嫌帮信违法犯罪。目前，此案还在进一步的侦查处理中。

　　采访得知，近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻，农业银行达川支行通过加强员工培训、深化社区宣传、完善内部预警机制等多举措，织密了金融安全防护网，配合司法机关依法打击了电信网络诈骗违法犯罪行为，守住了人民群众的“钱袋子”，获得了无数点赞。（来源：农业银行达州分行 郑年孝 户学燕 何亚玲）