兴业银行绵阳分行继2022年4月成功堵截一起通过柜面取现转移涉诈资金、成功为受诈人挽回6万元资金损失的风险事件后，近期，该行柜面人员再次成功堵截一起企图通过柜面取现转移涉诈资金的风险事件，成功为受诈人挽回3.4万元资金损失。

　　近日，一名22岁左右外省籍青年男子手持外地兴业银行卡来到绵阳分行。要求将卡上的余额全部取现。该行柜面工作人员根据监管部门发布的关于涉电信网络诈骗资金线下转移情况的风险提示，发现该卡日常交易笔数及余额均较少，仅当日突然收到多笔从不同省市跨行转入的大额资金，到账后已通过ATM提取现金2万元，现又到柜面取现金。柜面工作人员结合该卡异常交易情况向持卡人进行核实，持卡人无法告知汇款人、用途、资金来源等信息。银行工作人员向持卡人宣讲了关于防范电信网络诈骗犯罪以及买卖、转借、转租银行卡的危害，请其签署了《关于协助转移犯罪所得等行为涉嫌违法犯罪的告知书》，并请其提供资金收入相关证明材料后再来取款，该男子无任何意见的离开了网点。随后柜员立即联系开户行告知其异常情况、并对该卡进行了非柜面限额管控。

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　　次日，该行工作人员对堵截账户跟踪排查时发现，柜面堵截的异常取现银行卡已被外省公安机关因“涉案A”采取了冻结，证实了柜面发现的异常取现行为属实，成功为受害人堵截了涉诈资金被转移的风险。

　　当前，不法分子涉电诈的案件不断增多，银行机构必须做好优化账户服务及账户风险防范“两手抓”。一是密切关注柜台取现交易，对于存疑的取现行为，要现场详细了解账户开立及使用情况，加强对账户交易的系统监测，关注突发大额交易的账户，积极联动查询，排查出可疑账户加强其管控措施；二是加强警银联动，发现可疑账户及时报告公安反诈中心，及时制止诈骗行为，保护群众利益。

　　下一步，绵阳分行将持之以恒落实“反电诈”各项部署，严格执行各项规章制度，提升反诈技能，织密防范网络，切实守好责任田，更加有效地堵截金融风险事件的发生，构筑健康和谐的金融环境。

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