本报全媒体记者 曾昌文
以私人诊所需要扩建为由，成立公司并找来帮手，向曾来就诊的患者和社会上的不特定群体非法吸收资金，涉案金额超500万元，被害人多达上百名……
近日，成都市龙泉驿区法院审理了一起集资诈骗案，4名被告人分别被判处9年10个月至1年2个月不等的有期徒刑。
以诊所需扩建为名集资诈骗
周某康在成都市龙泉驿区城区开办了一家私人诊所，因为医术不错，前来该诊所找他看病的人比较多，其中不少是老年人。然而，周某康的这家私人诊所竟然成为了儿子周某君发财的“摇钱树”。
2018年4月，周某君以周某康的私人诊所需要扩建规模为名义，开始向父亲曾经的病人吸收资金。为了让自己的集资行为看起来更加合法，也更具有迷惑性，同年4月底，周某君在成都市青羊区登记注册了一家商务信息咨询公司（该公司未取得吸收资金的许可）。该公司成立后，由周某君全面管理，并聘请廖某芳担任公司出纳，负责将吸收的投资款交给周某君。
2018年5月7日，周某康、周某君父子二人签订了代为吸收资金的委托书，由周某康委托周某君登记注册的公司为其吸收扩建医馆的资金。随后，周某君在龙泉驿区公园路租赁了一处办公场所开展公司经营活动。此时，李某成进入周某君的公司，成为该公司在龙泉驿区经营点的“操盘手”，负责管理业务员。
一切准备就绪后，李某成及其他业务员开始在龙泉驿区通过街头散发传单、组织活动、发送短信等方式，向不特定对象宣传私人诊所扩建项目。组织被害人参加活动期间，廖某芳是主持人，李某成是主讲人，周某康以宣讲中医知识为主，并鼓励被害人投资诊所扩建项目。被害人现场交付定金后，由该公司业务员在龙泉驿区经营点负责接待、宣传。
高回报利诱下集资超500万元
每一单投资意向达成后，周某君都会以该公司财务人员或者自己的名义与被害人签订《借款合同》，被害人只需要实际交付金额为合同载明金额的70%至90%之间，合同的月利率为2%，一般借款期限为3个月至6个月，被害人可通过现金、刷卡以及刷医保卡的方式出借款项。该公司财务人员廖某芳收到被害人的投资款项后，第一时间交给周某君。吸引投资开始后，周某君一般按日结的方式给廖某芳（月工资4000元）提成5%，给李某成及其他业务员（无底薪）提成19%，然后将剩余的资金收归自己所有。
据统计，从2018年5月至案发时止，周某君等人在龙泉驿区向50余名被害人吸收资金超过337万元，返还本金2.9万元，支付投资人利息11.95万元；在青羊区向56名被害人吸收资金216万余元，支付投资人利息13.82万元。当借款合同约定的时间到期后，周某君则通过延期的形式继续占有资金。
2019年4月29日，周某君因涉嫌非法吸收公众存款罪被龙泉驿区警方依法刑事拘留，2019年6月3日被执行逮捕。2019年5月17日，廖某芳因涉嫌非法吸收公众存款罪被警方依法刑事拘留，2019年6月20日被取保候审。2019年7月24日，周某康因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2021年3月26日被龙泉驿区检察院批准逮捕。2019年4月30日，李某成因涉嫌非法吸收公众存款罪被警方依法刑事拘留，2019年6月3日被执行逮捕，今年2月27日被取保候审。
4名被告人获刑并处罚金
2021年初，龙泉驿区检察院以周某君犯集资诈骗罪，廖某芳、周某康、李某成犯非法吸收公众存款罪，向龙泉驿区法院提起公诉。一审判决后，周某君提起上诉，成都中院以该案出现新证据影响原审认定事实为由，撤销了龙泉驿区法院一审判决，发回重审。今年3月，龙泉驿区检察院对该案补充起诉。
公诉机关认为，被告人周某君违法国家金融管理规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，应以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人周某康、廖某芳、李某成非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，其中，周某康、廖某芳属数额巨大。
庭审中，被告人周某君、廖某芳、周某康和李某成对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议。周某康及其辩护人认为，周某康对非法吸收资金不知情，且参与程度较低、作用较小，并没有从中获利，且现已年近八十岁，请求从轻处罚。
法院审理认为，被告人周某君以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额超过100万元，属数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人廖某芳、周某康、李某成伙同他人在没有吸收资金许可的情况下，通过公开宣传向社会不特定对象吸收资金，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人李某成在其参与时间段内发挥积极主要作用，系主犯；被告人廖某芳、周某康在其参与时间段内发挥次要、辅助作用，系从犯。公诉机关指控被告人周某君犯集资诈骗罪，指控被告人廖某芳、周某康、李某成犯非法吸收公众存款罪的事实成立，定性准确。
今年4月20日，龙泉驿区法院依法判决被告人周某君犯集资诈骗罪，判处有期徒刑9年10个月，并处罚金50万元；判决被告人廖某芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年8个月，缓刑3年，并处罚金5万元；判决被告人周某康犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑1年2个月，并处罚金5万元；判决被告人李某成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年10个月，并处罚金5万元。
●法条链接
《刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
