案发 提取公积金却不知账号
回想半年多来的努力，眉山高新分局专案组主办侦查员周警官感慨不已：若不是重庆妇女洪某到眉山市公积金中心提现，或许专案组的侦查方向不会调整得那么快。
周警官记得，那是2019年年底，洪某只身来到眉山市公积金住房中心，希望提取自己的公积金。不过，一反常态的是，这名50余岁的妇女不知道自己的公积金账号，也不知道缴存单位等提取的必要条件。工作人员一查，洪某的身份、公积金信息真实，且账户上还有余额，但她却连基本的手续都没有。洪某不符合常理的行为，让眉山市公积金中心的工作人员大惑不解。
很快，工作人员就发现了异常：近期，许多外地人在同一时间段集中前来提取住房公积金余额，这些公积金大多为前段时间集中补缴的，而这些人所在的公司几乎都会在停缴好几个月后突然补缴数十人的公积金。
眉山市公积金中心报警后，眉山警方迅速介入，将案件层层上报。随后，省公安厅挂牌督办，眉山市公安局、眉山市公安局经侦支队、眉山高新分局相关领导挂帅，抽调精干警力20人，组成由眉山市公安局副局长王正祥为组长，眉山市公安局经侦支队支队长刘辉、眉山高新分局党委书记、局长汤毓等人任副组长的专案组。
调查 600余人向多家银行贷款
没有贷过款，也没有办过信用卡，“征信纯洁得像一张白纸的客户”，这类人群被称为“纯白户”，是嫌疑人在网上申请贷款的首选目标。
洪某就是一名“纯白户”，来自重庆一个小山村。50余岁的她连智能手机都不会用，在广东打工时遭遇传销，被传销头目介绍给了一名她不认识的男子。在该男子“帮忙缴纳公积金”的鼓吹下，洪某办理了银行卡。之后，在该男子的一番操作下，洪某在手机上向银行申请了20多万元贷款。不过，这20多万元刚到账就被该男子转走了，洪某只得到了2万多元。
那名男子叫什么名字、是干什么的，洪某都不知道。但是。“白白”得到2万多元，洪某还是很高兴，即便贷款逾期银行发来催款短信，她也无动于衷。直到后来，洪某想起自己还有公积金，缴纳的地点为眉山市，在前往眉山市公积金中心欲提现时，被细心的工作人员发现并报警，才东窗事发。沿着洪某往上梳理，在相关部门的配合下，民警初步查明，共有126人在眉山市公积金中心通过各种渠道补缴公积金然后来提现，洪某只是这126人中的一人。“既然眉山有，其他地方肯定也有，我们先从省内梳理。”汤毓的一席话，点醒了专案组的不少人：原来，这些人的套路是找人为其垫交公积金，以此作为银行进行信用评定的参考物，然后进行信用贷款。
经过大量艰苦的工作，专案组基本查明，2019年5月以来，以武某、白某、达某某为首的犯罪团伙，以非法手段侵入成都、眉山、雅安、遂宁的住房公积金系统，盗用33家企业账号，为全国28个省（市）1055名不符合贷款条件的人员包装工作单位、伪造个人信息，并垫资1200万元补缴了一年的住房公积金，而后操控这些人的身份信息，向多家银行申请线上贷款。
警方查明，截至案发，仅在四川，就有600余名贷款人向我省内多家银行贷款成功，共计贷得款项1.1亿元。银行发放贷款后，相关人员按比例分配，贷款逾期且不偿还，造成省内多家银行信贷资金巨大损失。
